妥善保存理財文件

成功的個人理財者應保存好理財文件，它有以下幾點好處：

(1)需要時尋找容易。如果理財文件隨處亂放，到需要的時候，就得四處翻找，費時費力。時間就是金錢，每次尋找資料時都要耗費大量時間，對你有害無益。你應將理財文件細細歸類，有係統地保存，需要時可以立即找到。

(2)避免丟失。理財時除了要有理財技巧之外，還要妥善保存好理財文件，有的文件甚至比現金還重要。一定要妥善處理好理財文件，避免丟失。

(3)定期分析檢討。有文件記錄在手，你就可以對理財的一切活動有全麵的理解和掌握，清晰的數據可以助你分析理財的活動，離設定的目標還有多遠，定期對過去理財活動進行檢討，總結成功與失敗的經驗。這樣對你的理財活動必然大有益處，你可以明白自己的理財活動在哪些方麵進步了，哪些方麵需待改善和提高，哪一種投資理財做得對，在將來可以繼續下去。這些完善的數據，必定要有妥善的文件處理係統。

(4)避免糾紛。一些相關的理財法律文件，如你和別人合夥做生意的合約，購買房屋的房契，工程合約等法律文件，是必須要保存好的，否則他日一旦發生糾紛，你無憑無據，必定吃大虧。有相關的文件，要打官司也有一定的憑據。

綜上所述，你對妥善保存理財文件的重要性已有了一定的認識。在保存理財文件時，還應該注意以下幾點：

(1)將理財文件係統分類。將不同類別的文件整理歸類，如入息的證明文件一類，資產(譬如物業等)的文件一類，稅單一類，保險單據類，投資單據一類，生意合約一類等。總之要做到將文件整理得井井有條，易於翻查和分析。

(2)開列一份文件清單，寫上文件的性質、檔案號碼、年期等。有了這樣一份清單，自然很清楚知道自己手中有什麽理財文件。

(3)重要的文件影印兩份。一些重要的文件，除了有正本之外，副本最好也要保存好，即使其中一份遺失了，也有另一份補上。就算再行申請，起碼也知道檔案號碼，方便再申請的手續。所以重要文件，必須影印兩份。

(4)注意文件的保管安全程度。十分重要的理財文件，最好存放在銀行保險箱內，安全可靠，而且翻查亦十分方便。雖然要花費一些資金，但相對這些重要的文件而言，還是十分有必要的。

總之，千萬不要忽視理財時的文件資料處理。很多人理財失敗，不是失誤在沒有理財技巧上，而是因為忽視妥善保存理財文件的重要性，失去了許多機會，亦減少財務分析的依據。